¿Cómo avanzar en el control del lavado de activos en Chile?
- Las brechas pendientes para estar a la altura de estándares internacionales, los alcances del proyecto de ley que crea el Subsistema de Inteligencia Económica y los mecanismos de prevención para las empresas fueron algunos de los puntos abordados en el seminario organizado por Alta Dirección FEN, de la Universidad de Chile y KPMG en Chile.
- El encuentro contó con el director de la Unidad de Análisis Financiero, Carlos Pávez, como orador principal, y con un panel de discusión integrado por la socia de Eticolabora y directora de Banco Estado, Tamara Agnic; el presidente de la Asociación de Bancos, José Manuel Mena; y el director de Servicios Forenses de KPMG en Chile, Nelson Cornejo.
Santiago, 23 de enero de 2025.- ¿Cuáles son los desafíos que enfrenta Chile para profundizar su capacidad para controlar el lavado de activos y con ello contener el avance del crimen organizado en el país? Ese fue el foco del seminario organizado por Alta Dirección FEN de la Universidad de Chile y KPMG en Chile y que contó con el director de la Unidad de Análisis Financiero( (UAF) Carlos Pávez, como orador principal; y con un panel de discusión integrado por la socia de Eticolabora y directora de Banco Estado, Tamara Agnic; el presidente de la Asociación de Bancos, José Manuel Mena; y el director de Servicios Forenses de KPMG en Chile, Nelson Cornejo.
Durante su intervención, Carlos Pavez detalló las principales brechas de efectividad del Sistema Nacional Antilavado de Activos en Chile, de acuerdo con la evaluación de organismos internacionales, entre las que destacó la necesidad de contar con un registro de beneficiarios finales que cumpla con estándares internacionales, de manera de poder identificar a las organizaciones y personas naturales que están detrás de estructuras jurídicas complejas; así como la conveniencia de incluir a abogados, contadores, proveedores de servicios societarios y comerciantes de metales y piedras preciosas dentro del listado de sujetos obligados a reportar a la UAF, de manera de que puedan ser supervisados ante la eventual prestación de servicios a organizaciones sospechosas. Adicional a ello, planteó como foco de atención para la persecución del lavado de activos el uso de activos virtuales y la regulación de sus proveedores de servicios, debido a su alta exposición a ser usados por organizaciones criminales; así como la necesidad de avanzar en el congelamiento y administración de bienes incautados o decomisados. A su juicio, es preciso prestar atención a estas brechas, ya que tener una mala evaluación internacional “nos afecta en nuestra capacidad de establecer relaciones comerciales con nuestros socios internacionales, de hacer negocios y de crecimiento de nuestra economía”.
Al respecto, José Manuel Mena afirmó que hoy en Chile se dan dos tendencias que elevan la vulnerabilidad del sistema financiero al lavado de activos. La primera es la creciente informalidad, que llega incluso al otorgamiento de créditos, lo que deja a un segmento relevante de transacciones fuera del alcance de los controles institucionales; y la segunda es la detención en la tasa de reemplazo del efectivo por medios de pago trazables. “No debemos perder de vista que tenemos que hacer bien la tarea, cumplir la normativa y combatir el crimen organizado, pero por otro lado nuestra necesidad es propender a mayor inclusión financiera y que exista una ampliación hacia personas que hoy no tienen acceso, como la situación de los inmigrantes. Una parte sustantiva de ese segmento no tiene medios de pago”, afirmó.
En tanto, Tamara Agnic sostuvo que lo fundamental es entender para qué es el sistema antilavados, que en ningún caso es detener la actividad económica. “La banca tiene una posición privilegiada para poder colaborar sin detener el negocio. Lo que empujan los estándares internacionales no es que se corte la cadena, porque eso impide la trazabilidad de los recursos, sino que más bien estemos atentos y muy alertas para entregar información de calidad a la UAF. En Banco Estado, que tenemos un rol público, entendemos lo que es la inclusión. Por eso, sin frenar el desarrollo del sistema financiero, intentamos cumplir no solo la normativa chilena sino los estándares internacionales. Si bien es un desafío no menor, porque hay una política pública generada a partir de la Cuenta Rut, donde no hay demasiada información que se le pide al cliente, sí tenemos el Rut. Y eso te permite equilibrar para poder profundizar en el conocimiento del cliente”, explicó.
Finalmente, en cuanto a la visión que tienen desde KPMG como consultores sobre el nivel de preparación que tienen las empresas ante esta materia, Nelson Cornejo sostuvo que su visión es positiva. Como consultores tenemos una mirada positiva sobre lo que están haciendo las compañías en materia de prevención, detección y control de lavado de activos. Está impulsado claramente por los cambios normativos, como la Ley de Delitos Económicos, y también vemos que está impulsado por la intención de mantener una buena reputación y relación con clientes y e inversionistas. Lo que sí vemos es que hay mucha atención sobre el comportamiento de los actores externos a las compañías y no tanto en lo que hacen los integrantes internos de la empresa. Ahí vemos un desafíos. Hablamos de sumar controles internos a los controles externos que son más frecuentes”, concluyó.
Le invitamos a acceder al seminario completo a través del siguiente enlace:
